העברה בין דורית

1. האם יש לך צוואה?
   צוואה מאפשרת לך למנות את היורשים לרכוש נכסים אחרים. בנוסף, צוואה מאפשרת גם למנות אפוטרופוס לילדיך במידה ולא מלאו להם 18.
2. האם עשית ייפוי-כוח מתמשך?
   בצוואה מפורטים הרצונות שלך במקרה שלא תוכל/י לקבל החלטות בריאותיות עבור עצמך. ייפוי-כוח מתמשך משמעו הסמכת אדם מסוים אשר יוכל לפעול בשמך במידת הצורך.
3. האם מינית מוטבים?
   כידוע, מינוי המוטבים בפוליסות ביטוח חיים, פנסיה ו/או תכניות חיסכון למיניהן גוברות על היורשים במקרה של אי-התאמה לצוואה.
4. האם ברשותך סכום וסוג הביטוח המתאימים?
   מתי בפעם האחרונה בדקת האם גובה הכיסוי בביטוח החיים מתאים? או השוות את סכום הביטוח לגובה ההתחייבויות? יש לשים לב כי ישנם מספר פקטורים היכולים להשפיע על גובה התשלומים לחברות הביטוח ולביטוח החיים, כגון: גיל, מצב בריאותי, סוג הביטוח וסכום הפיצוי.
5. האם טיפלת בכל נושאי המס?
   מתי נערך לאחרונה תיאום מס, שומה, הצהרת הון, גילוי מרצון וכו' במישור האישי או העסקי? האם ישנם סכומים נוספים שצריך להסדיר המס בגינם לפני המעבר לדור הבא?
6. האם דאגת להגן על העסק?
   חשוב לחדד מבעוד מועד מה יעלה בגורלו של העסק. האם ישנו יורש אחד לעסק או יותר? אם יש לנו שותף או מספר שותפים? והאם קיימת תכנית רכישה (buyout) של השותפים האחרים?
7. האם היורשים יוכלו לאתר את המסמכים החשובים?
   כדי שיוכלו לנהל את העיזבון בצורה המיטבית, היורשים שלך צריכים נגישות למסמכים הקריטיים,
   הכוללים, בין היתר:

צוואה וייפוי-כוח מתמשך
ייפוי-כוח לעו"ד מנהל עיזבון
פוליסות ביטוח חיים
מסמכים משפטיים לגבי נדל"ן ונכסים אחרים
מידע פיננסי על כלל ההשקעות והנכסים
מידע על תכניות פנסיה לסוגיהן
מידע על חובות או התחייבויות למיניהם

*האמור לעיל אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או ייעוץ השקעות ו/או ייעוץ פנסיוני