02
יותר וודאות ונוחות לעובדים
מענה כולל לכל עובדי העסק, אלו הקרובים לגיל הפרישה ואלו שעדיין לא, כדי שכולם יהיו רגועים ויתעסקו במה שחשוב באמת – העסק שלך.
ניתוחים פיננסיים מראים שתכנון מס לקוי יכול לחתוך עד כשליש משווי התיק הסופי. זאת כיוון שתשלום מס רווח הון פוגע באפקט הריבית דריבית שהוא פקטור משמעותי ביותר בכל פורטפוליו המוחזק לאורך זמן.
לצורך כך, אנו מאתרים את הנכסים של לקוחותינו מכל בתי ההשקעות וחברות הביטוח בארץ, ובודקים שיש הלימה בין ההשקעה לבין המס המשולם עליה מבחינת אסטרטגיית ההשקעה הנבחרת. לאחר מכן, ובמידה וישנה חוסר הלימה, מנהלי התיקים דואגים ליישם את אסטרטגיית ההשקעה האופטימלית מבחינת מיסוי.
אנו מעניקים שירותי תכנון פיננסי עבור לקוחותינו. בין שירותים אלה:
תכנון פיננסי צופה פני עתיד הינו שירות קריטי עבור יחידים, משפחות ותאגידים בעלי הון רב.
הורשה והעברה בין-דורית הינם תהליכים משפחתיים ומשפטיים מורכבים הדורשים רגישות ועדינות רבה. אנו מעניקים מגוון שירותים הנוגעים להעברה בין דורית מתוך שאיפה לדאוג להעברה חלקה של נכסים ועסקים לדור הבא, בייחוד במצבים מורכבים כמו עסקים בבעלות כמה שותפים או צוואות מורכבות משפטית או רגשית.
כלים פיננסיים במטרה להקטין את התנודתיות המאפיינת את שוקי ההון.
תחום ההשקעות האלטרנטיביות הינו חלק מהותי בפיזור נכון של הפורטפוליו. השקעות כגון השקעה בקרנות השקעה פרטיות (Private equity), קרנות חוב ייחודיות וחשיפה לסקטורים נבחרים. כל אלה עוזרים לגדר סיכונים בצורה מיטבית ומגדילים את אפשרויות הצמיחה של התיק שלכם תוך הקטנת הסיכון הכולל.
לנו בתירוש פמילי אופיס היכרות עמוקה עם מגוון הקרנות האלטרנטיביות האיכותיות והמובילות בארץ ובעולם. נשמח להשתמש בידע שלנו כדי לייצר צמיחה מיטבית ויציבה בתיק ההשקעות שלכם.
אנו נייעץ ונלווה אותך בתהליכים הנדרשים בהכנה לפרישת העובד, כדי שישאר לך להתעסק במה שחשוב באמת – העסק שלך.
מענה כולל לכל עובדי העסק, אלו הקרובים לגיל הפרישה ואלו שעדיין לא, כדי שכולם יהיו רגועים ויתעסקו במה שחשוב באמת – העסק שלך.
אנו נתאים את שירותינו בצורה מדויקת על מנת שתענה על הצרכים שלך ושל העובדים. בנוסף, נציע פתרונות לכל צורך שיעלה במהלך הדרך. כל זה בשביל שהכל ידפוק כמו שעון, כן, כן בעסק שלך.
מנכ״ל סוכן ביטוח פנסיוני
מנהל מחלקת חסכון ארוך טווח, סוכן ביטוח פנסיוני
מתכנן פיננסי, סוכן ביטוח פנסיוני
מנכ״ל סוכן ביטוח פנסיוני